国家开发银行关于军品生产线技术改造专项贷款项目评审管理暂行办法

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交通银行


交通银行关于印发《关于加强进口信用证业务管理的暂行规定》的通知
1995年9月5日，交通银行

交通银行各分、支行：
现将《关于加强进口信用证业务管理的暂行规定》印发给你们，请遵照执行。执行中遇到的问题，请及时报告总行。

附：关于加强进口信用证业务管理的暂行规定
为了进一步规范进口信用证业务，加强风险防范，确保我行资金安全，维护我行对外信誉，促进进出口结算业务的健康发展，特对我行进口信用证业务管理作以下规定：
一、加强开证前的审查工作
申请人业务范围、进口许可、动态经营状况、资金周转和支付能力、有关交易情况亦应列入审查范围进行全面严格审查。
二、实行开证授权审批制度
1．审批权限：
单位：万美元
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| 期 | | |
|单 | | |
| 笔 限| 即期及180天以下远 | |
| 金 | | 180天至1年远期证 |
| 额 | 期证（含180天） | |
|行 | | |
| 别 | | |
|--------------|------------------------------|------------------------------|
|上海、北京 | 800 | 500 |
|--------------|------------------------------|------------------------------|
|管辖、直属分行| 600 | 400 |
|--------------|------------------------------|------------------------------|
|辖内分支行 | 300 | 200 |
----------------------------------------------------------------------------------

原则上不开立一年以上远期信用证，若确需开立应逐笔报总行审批。
管辖分行、直属分行超过审批权限的开证报总行审批。辖内分支行超过审批权限，而金额在管辖分行授权范围内的开证报管辖分行审批；金额超过管辖分行授权范围的开证报管辖分行审查后，转报总行审批。
信用证修改涉及即期改远期，以及远期信用证延长付款期限或增加金额，参照修改后相应开证审批权限办理。
收取足额现汇保证金的开证，不受开证审批权限限制，亦无需报总行审批。
根据各行业务发展，上述权限将适时调整。
各行不得将超过权限的单笔信用证分割开立成两笔或数笔信用证以逃避审批。
2．审批职责：
实行开证授权审批制度后，总行负责审批权限规定的开证额度的批准，监督管辖分行、直属分行开证审批权限的执行；管辖分行根据总行授权行使审批权限，监督辖内的分支行开证审批权限的执行；经批准后，开证申请行负责开证责任及所开信用证的履行。
各行对于审批权限以内的开证要相应规定管理办法，明确行内各级审批权限，严格免保开证的审查审批。
3．报审材料：
凡需报经上级行批准的开证项目应以行文提出申请报告，列明本行审查意见并附有完整的报审材料，具体包括：（1）项目批准文件或进口批准文件、进口合同；（2）开证申请书；（3）保证金及资金来源情况、有关担保、抵押合同；（4）申请人资信及经营状况审查材料，含财务资料；（5）本行或上级行关于贷款安排的批准文件。
在上述材料报齐的情况下，总行或管辖分行在四个工作日内完成批复。
三、落实付款保证
1．重视收取开证保证金工作，开立各类信用证原则上要收取足额保证金，特别对于资信情况没有把握、或资信情况不佳不能保证按期资金到位的开证申请人，或属代理进口项下开证业务，应收取百分之百足额保证金后方予开证。不得以申请人自身付款保证或进帐计划作为开证保证。
各行免收保证金总额或开证授信额度应与本行融资能力相适应。免保部分应具备有效保证形式：凡由专业银行出具担保开证的，要确定担保的有效性，落实资金划拨途径；凡以银行定期存单、银行承兑汇票等有效有价证券抵押开证的，要办妥抵押合同并列明抵押品变现时的有关权利及手续；凡由其上级或第三方企业提供担保开证的，应对担保人进行资信调查，其资力应超过被担保人的资力，并有足够的资金存量。确需以土地、厂房、设备等不动产作为抵押开证的，一定要验证其权益的合法性和变现能力。
2．单笔开证免收保证金审批规定：
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| 行别 | 免保金额（万美元） |
|--------------------------|----------------------------------|
|上海、北京 | 200 |
|--------------------------|----------------------------------|
|管辖、直属分行 | 150 |
|--------------------------|----------------------------------|
|辖内分支行 | 100 |
------------------------------------------------------------------

超过上述规定的免保金额视为备用贷款，必须由本行信贷部门按外汇贷款审批办法逐级审核批准。
规定范围内的免保部分由结算部门落实有效保证。以本行贷款作为开证保证的，由信贷部门出具证明。
实行开证授信额度管理制度的分支行，在经本行授信部门或信贷部门及行长批准的授信额度内的开证，不受免保审批规定限制。有关分支行应严格掌握在额度内免保或部分免保开证，超出额度部分须收取相应保证金。
四、严格执行进口开证比例控制办法
各行已开证未付款余额扣除相应收取保证金的余额，严格控制在外汇营运资金的5--7倍以内。开办外汇业务三年以内的分支行，控制在5倍以内；开办外汇业务三年以上的分支行，控制在7倍以内。其中，远期证项下的比例系数控制在外汇营运资金的1--1．5倍以内。开办外汇业务三年以内的分支行，控制在1倍以内；开办外汇业务三年以上的分支行，控制在1．5倍以内，并从紧掌握。
各行应按季报送开证未付款／收取保证金余额表，本行远期信用证项下开证未付款余额及保证金余额填入上述报表的备注栏中，报表报送时间及报送途径按总行国外部交银外业（1995）033号《关于调整外汇业务统计报表报送渠道的通知》办理。
五、加强已开立信用证管理
1．执行大额信用证报备制度。管辖、直属分行开立200万美元及等值其他外币以上（含200万）信用证向总行报备。辖内分支行开立100万美元及等值其他外币以上（含100万）信用证向管辖分行报备；开立200万美元及等值其他外币以上（含200万）信用证向总行报备，并抄报管辖分行。
开证后一个工作日内传真并邮寄有关报备表和信用证副本。业经总行或管辖分行批准后开立的信用证，亦须按时报备。
对已报备信用证作出有关金额、效期等重要内容的修改或撤证时，亦须及时报备。
2．做好有关会计帐务处理。在3625应收开出信用证和4623应付开出信用证会计科目下，增设即期信用证和远期信用证两个帐户。信用证开立后，应及时记载相关科目。其中远期信用证承兑后，要立即转入3623应收承兑汇票和4625应付承兑汇票会计科目。
3．掌握单证一致的原则。对外拒付或拒绝承兑须有依据，对不属ＵＣＰ500复盖的不符点尤应慎重，要遵循国际惯例，注意维护交行对外信誉。
4．对大额、远期信用证实行跟踪管理。及时掌握申请人经营状况和信用证执行情况，发现问题及早采取措施。
5．做好开出信用证文件档卷的管理工作，保证各业务阶段及时抽卷处理。
六、对于本行已承兑汇票且汇票已退议付行或受益人，一律不再对外作付款承诺，以防重复付款风险
以上规定自1995年9月20日起执行。


中国政府 罗马尼亚社会主义共和国政府


中华人民共和国政府和罗马尼亚社会主义共和国政府海运协定


　　中华人民共和国政府和罗马尼亚社会主义共和国政府，为了发展两国和两国人民之间的友好关系，加强海运方面的合作，根据平等、尊重独立和国家主权、不干涉内政和互利的原则，达成协议如下：

　　第　一　条
　　在本协定中：
　　“缔约一方船舶”是指悬挂中华人民共和国国旗或罗马尼亚社会主义共和国国旗的任何商船。
　　“船员”是指在船上服务的，在航行期间完成船舶的使用或保养任务，并持有本协定第九条规定的证件和列入该船船员名单的任何人员。

　　第　二　条
　　缔约双方同意，不得采取任何导致限制它们的船舶自由参加国际海上运输的行动。
　　缔约一方的船舶有权在两国国际通商港口航行，经营两国港口之间或两国港口和第三国港口之间的旅客和货物运输。
　　中华人民共和国或罗马尼亚社会主义共和国企业租用的第三国船舶，可以参加本条上述运输。

　　第　三　条
　　缔约任何一方在本国法律和港口规章范围内，将采取认为必要的措施，以便利两国间航运业务的发展，尽可能减少船舶在港口的停泊时间，简化办理现行的港口行政、海关、检疫手续。
　　本协定的规定不得妨碍缔约一方对缔约另一方的船舶进行边防检查的权利。

　　第　四　条
　　缔约双方对本协定第一条所规定的船舶及船员，在缔约另一方的领海航行、进出港口，在执行海关、检疫、边防检查、港口规章，在港口和锚地停泊、移泊、装卸和转载货物，上下旅客和在船舶、船员和旅客所需的各种供应，以及在征收有关船舶及其商业活动的税捐和费用等方面，互相给予最惠国待遇。
　　缔约一方的港口设备，包括码头、岸上和水上的装卸、堆存，以及港口的助航设备和引水服务等，将按照最惠国待遇供缔约另一方的船舶使用。

　　第　五　条
　　本协定的规定不适用于沿海航行。当缔约任何一方的船舶为了卸下从国外运来的货物和旅客，或装载货物和旅客运往国外，而由对方的一个港口驶往另一个港口时，不作为沿海航行。

　　第　六　条
　　本协定规定的最惠国待遇，不适用于缔约任何一方根据专门协定给予或将给予其他国家的优惠。

　　第　七　条
　　本协定第一条所指缔约任何一方的船舶。在缔约另一方领海或港口发生海难或遭遇其他危险时，缔约另一方对遇难船舶、船员以及船上旅客、货物将给予一切可能的协助和照顾。
　　从发生海难和遭遇其他危险船舶上救出的财物，将免征一切关税和税捐。如果上述财物是供给缔约另一方国内消费，并在其领土上卸下，则不在此例。
　　对在港内专门提供场所堆存的货物，将按照最惠国待遇征收存放费。
　　缔约一方的船舶在缔约另一方的海岸附近发生海难或遭遇其他危险时，缔约另一方的主管部门将立即把发生的情况通知船旗国在最近地区的领事代表或（在没有领事代表时）使馆。

　　第　八　条
　　缔约一方对缔约另一方的船舶，根据持有船旗国主管当局按本国法律和规定颁发的证件，承认其船舶的国籍。
　　船旗国根据其法律和规章颁发的船舶证书，将受到对方主管当局的承认。
　　缔约双方相互承认对方主管当局颁发的船舶吨位证书，无需在对方港口重新丈量。
　　缔约一方主管当局更改船舶吨位计算办法时，要通知缔约另一方主管当局，以便确定相等的条件。

　　第　九　条
　　缔约双方互相承认下列海员证件：
　　一、　中华人民共和国政府主管当局颁发的“海员证”；
　　二、　罗马尼亚社会主义共和国主管当局颁发的“海员证”。

　　第　十　条
　　特有本协定第九条规定的身份证件并列入船员名单中的海员，当其船舶在对方港口停泊期间，可以上岸并在港口所在的城镇逗留。在港口城镇上岸、逗留，以及为了公务、同本国使领馆取得联系、保健治疗、过境或得到主管当局许可的其他原因而从港口城镇到所在国的另一地区或港口时，必须遵守船舶停留的港口的所在国的各项现行规定。

　　第　十　一　条
　　在缔约任何一方的港口停泊不超过二十四小时的下列船舶，将免纳吨位税：
　　一、　无论从什么地方空船进入并且是空船离开的船舶；
　　二、　被迫进入但未进行任何装卸作业的有载船舶；
　　三、　为添加淡水、燃料和食品，寄发邮件，或为船员、旅客治病而在港内停泊的船舶。
　　本条各项规定不包括检疫、引水、救险的费用，这些费用在任何情况下，将按照与享受最惠国待遇的船舶同等条件征收。

　　第　十　二　条
　　缔约双方同意，缔约一方对缔约另一方的航运企业在其境内经营国际旅客、货物运输所获得的收入，免予征收一切捐税。

　　第　十　三　条
　　缔约一方应将负责解决本协定执行中的有关问题的主管当局通知缔约另一方。
　　缔约双方主管当局的代表可根据情况的需要进行会晤，以解决在执行本协定中可能
吵鱿值睦鸦蛐痰拊妓焦餐匦牡暮Ｔ朔矫娴闹饕侍狻?

　　第　十　四　条
　　缔约任何一方的当局和法庭，不得干预悬挂缔约另一方国旗的船舶在航行或停泊时可能发生的船长、干部船员和列入船员名单的人员之间有关个人利益、工资、以及有关船上工作的争执。
　　当该争执涉及到当地公共秩序时，上述条款不予执行。

　　第　十　五　条
　　本协定未作规定的事项，应按缔约双方各自的法律办理。

　　第　十　六　条
　　有关对本协定的解释和执行中产生的任何分歧，应由缔约双方的主管当局直接协商解决。在主管当局不能达成谅解时，分歧将通过外交途径解决。

　　第　十　七　条
　　本协定自缔约双方履行各自的法律程序并相互通知之日起生效。
　　本协定有效期为五年。如果缔约任何一方在协定期满六各月前，未将终止本协定的决定通知对方，则本协定将自动依次顺延一年。
　　本协定于一九七六年四月八日在北京签订，共两份，每份用中文和罗马尼亚文写成，两种文本具有同等效力。
　　　　　中华人民共和国政府代表　　　　罗马尼亚社会主义共和国政府代表
　　　　　　　　叶　　　　飞　　　　　　　　　　特拉扬·杜达什
　　　　　　　　（签　　字）　　　　　　　　　　（签　　字）
　　注：一九七六年六月三十日罗外交部照会我驻罗使馆，通知罗已完成使协定生效的法律手续。我外交部一九七六年八月三日照会罗驻华使馆，通知我完成了使协定生效的法律手续。本协定于一九七六年八月三日起生效。